Банк России фиксирует рост активности нелегальных финансовых компаний. Всего в России за первое полугодие 2022 года выявлено более двух тысяч организаций, нелегально работающих на финансовом рынке. Злоумышленники активно рекламировали «займы от частных лиц» и вложения в «нестандартные» псевдоинвестиционные проекты. Одной из тенденций стало дробление крупных пирамид на мелкие. Почти 80% пирамид и нелегалов действуют онлайн.
В Калужской области три компании, которые были выявлены с января по июнь текущего года по подозрению в ведении нелегальной деятельности на финансовом рынке, оказались «черными кредиторами» — организациями, которые незаконно выдавали кредиты калужанам. Материалы обо всех выявленных случаях переданы в правоохранительные органы.
Зачастую «черные кредиторы» регистрируются как общества с ограниченной ответственностью и незаконно используют в своих названиях слова «микрофинансовая» или «микрокредитная» компания либо маскируются под таких легальных участников рынка, как ломбарды. Каждая из этих схем опасна для граждан, так как она вводит их в заблуждение своей псевдозаконностью. Например, заемщик зачастую считает, что взаимодействует с легальным ломбардом, но в итоге договор заключается с ИП, комиссионным магазином. Еще есть псевдо-лизинговые компании и так называемые «частные кредиторы», которые не имеют офисов и просто заманивают потенциальных клиентов объявлениями с номером телефона на столбе и призывами: «заем без справок и поручителей», «кредит без банков» и т.д.
«Выдавать потребительские кредиты и займы могут только легальные организации, поднадзорные Банку России. Это гарантирует заемщикам защиту их интересов и прав. При этом некоторые граждане осознанно принимают решение занять денег у нелегального кредитора, не думая о последствиях. Мало того, что человек может переплатить по слишком высоким процентам, назначенным нелегальным кредитором, при несвоевременном возврате средств против должника могут использоваться и противозаконные методы со стороны «черных коллекторов», которые действуют в одной связке с нелегальными компаниями», — сообщил начальник отдела безопасности калужского отделения Банка России Павел Кузнецов.
Выявленные нелегалы имеют региональную привязку, но жители области могут попасться на интернет-мошенников, для которых нет территориальных границ. Тренд перехода финансовых мошенников в онлайн-пространство сохраняется уже не первый год. Подобные организации заманивают потребителей в том числе в соцсетях. Мошенники также начали активно использовать мессенджеры для продвижения своих услуг, предлагая прибыль от вложений в криптовалюту, псевдоинвестиционные проекты, анонсируя всевозможные игры и «обучающие» программы. Становится также трендом регистрация сайтов «черных кредиторов» за рубежом — в доменных зонах com. и org.
«Злоумышленники убеждают людей заходить на такие ресурсы через VPN. В таком случае они не видят, что сайт, например, заблокирован у нас в стране, а деятельность компании в России ограничена. Поэтому, пользуясь финансовыми услугами, отключайте VPN на это время. Это поможет избежать финансовых потерь», — объяснил Павел Кузнецов.
Стоит быть бдительными при предложении любых финансовых услуг, как в Интернете, так и по телефону или любым другим способом. Проверить, есть ли у компании лицензия Банка России или внесена ли она в государственные реестры, можно на сайте Банка России cbr.ru или в мобильном приложении «ЦБ онлайн». Также необходимо проверить отсутствие компании в предупредительном списке на сайте Банка России. Он содержит все доступные данные об организациях с выявленными признаками нелегальной деятельности, включая адреса сайтов компаний. Перечень обновляется ежедневно.
Отделение по Калужской области
Главного управления Банка России
по Центральному федеральному округу
Ваш комментарий будет первым